| 學分數 |
2
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修課時數 |
2
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開課班級 |
日間部四年制3年級 A班
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| 本課程與系所培養學生能力指標關聯度 |
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| 核心能力 | 能力指標 | 高度關聯 | 中度關聯 | 低度關聯 |
| 基礎課程知識運用能力。 | 分析保險產品內容及其保障 。 | ✔ | | | | 保險經營之專業能力。 | 評估現有客戶風險管理需求。 | ✔ | | | | 瞭解保險經營與實務運作。 | | ✔ | | | 金融理財之專業能力。 | 向客戶說明金融商品相關損益。 | | ✔ | | | 完成金融商品服務與銷售。 | | | ✔ |
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| 本課程培養學生下列知識： |
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1.年金商品的設計與目的2.年金保單的分類3.年金保單的運用4.稅與年金保險。1.使學生具年金保險及退休年金等相關基本知識2.使學生能熟悉退休金及年金基本理論並應用在銷售上3.使學生具保險金融從業人員之專業態度4.可做為學生未來學習各項人壽保險商品相關領域之基礎1. Describe the purposes and design of annuity products.2.Explain the classification of annuities 3. Differentiate between the various uses for annuities.4. Describe potential tax implications for annuities.
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| 每週授課主題 |
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第01週：課程簡介、人口老化與年金理財概述第02週：個人年金保險商品概念第03週：傳統型年金保險商品第04週：利率變動型年金保險商品第05週：變額年金保險商品第06週：個人年金保險規範沿革第07週：美國、日本、英國年金保險商品保費趨勢第08週：中國大陸年金保險商品保費趨勢與商品調研第09週：期中考第10週：勞工保險、國民年金與勞退年金制度概況第11週：勞工保險、國民年金與勞退年金制度概況第12週：透過年金保險規劃退休理財第13週：透過年金保險規劃退休理財第14週：專題報告第15週：專題報告第16週：專題報告第17週：專題報告第18週：期末考
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| 成績及評量方式 |
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期中考：30%平時成績(含專題報告)：40%期末考：30%
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| 證照、國家考試及競賽關係 |
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■人身保險業務員■壽險管理人員■壽險核保人員■壽險理賠人員
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| 主要教材 |
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1. 書名：個人年金保險商品實務與研究 作者：廖勇誠 出版社：鑫富樂文教 ISBN：9789868867901 出版年：2012 版次：1 (教科書)
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| 教師資料 |
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教師網頁：http://www.cyut.edu.tw/~/
E-Mail： peterliao@cyut.edu.tw
Office Hour：
分機:
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