本課程與系所培養學生核心能力關聯度	高度 關聯	中高 關聯	中度 關聯	中低 關聯	低度 關聯
應用財金專業知識與技能能力。	✔
財金資訊與電腦操作能力。			✔
實踐倫理道德與終身學習能力。			✔
獨立思考與問題解決能力。		✔
協調合作與溝通表達能力。				✔

本課程培養學生下列知識：

本課程旨在培養學生對於投資組合的分析與管理能力，並且協助學生進行投資決策與績效評估。本課程之主要內容如下： 1.投資程序與管理 2.認識風險與報酬 3.股票與債券市場 4.效率市場 5.基本分析與技術分析 6.投資組合管理 7.績效評估。 1.認識投資之過程、策略與管理之方法 2.認識投資風險與報酬間之關係 3.瞭解市場之效率性 4.瞭解如何管理投資組合 5.具備評估投資績效之能力 Approaches to Valuation/Risk and Return--Theory/Estimation of Discount Rates/Understanding Financial Statements/Estimation of Cashflows/Estimation of Growth Rates/Market Efficiency--Definition and Tests/Market Efficiency--The Evidence Dividend Discount Models/Free Cashflows to Equity Discount Models/Valuing a Firm--The Free Cashflows to the Firm Approach Special Cases in Discounted Cashflow Valuation/Price-Earnings Multiples/Price-Book Value Multiples/Price-Sales Multiples.

每週授課主題

第01週：理財規劃概論，理財規劃的步驟，客戶型態與行為特性 第02週：居住規劃，子女養育與教育金規劃 第03週：現金流量管理 第04週：貨幣的時間價值與數量方法 第05週：稅務規劃 第06週：退休規劃，投資規劃 第07週：4/4放假 第08週：家庭財務報表與預算的編制、分析，全方位理財規劃綜合運用 第09週：期中考 第10週：金融機構的功能與規範，短期投資工具 第11週：債劵投資 第12週：股票投資 第13週：共同基金 第14週：衍生性金融商品 第15週：經濟觀念與經濟指標 第16週：保險的運用，信託的運用 第17週：金融商品與金融創新 第18週：期末考

成績及評量方式

期中考：35% 期末考：35% 平時作業及出席：30%

證照、國家考試及競賽關係

■證券商高級業務員

主要教材

2.理財規劃人員資格測驗經典講義與試題~編著者：高朝樑~東展文化事業公司出版(教科書)

參考資料

本課程無參考資料!

建議先修課程

1. 2.本課程輔導同學參加理財規劃人員證照考試，已考過該證照之同學請勿選修此門課

教師資料

教師網頁：http://www.cyut.edu.tw/~hcc5689/ E-Mail： hcc5689@cyut.edu.tw Office Hour： 星期二,第5~6節,地點:T2-907; 星期四,第1~2節,地點:T2-907; 分機:4584